簡(jiǎn)介

CICE包含教材平臺、考試平臺、資格認證平臺及后續教育與培訓平臺等四大平臺，現有中國壽險管理師、中國壽險理財規劃師及中國員工福利規劃師三類(lèi)職業(yè)資格認證。

認識

項目的政策基礎及有關(guān)考試強制性的認識

CICE考試項目的政策基礎就是國務(wù)院對中國保監會(huì )的職責中明確人身保險監管部負責制定人身保險行業(yè)標準的批復。項目資格體系平臺是在中國保監會(huì )人身保險監管部倡導、參與、推動(dòng)與認可下順利推進(jìn)的。

CICE資格考試從監管的角度而言不是強制性的。因為自2004年7月1日起，根據《中華人民共和國行政許可法》，凡是市場(chǎng)能解決的，政府就不要再承辦，所以才有了這一平臺的市場(chǎng)化、商業(yè)化運作的思路。但是行業(yè)主要公司為了落實(shí)中國保監會(huì )"人才興業(yè)"的戰略目標，將本項目的資格取得與公司人才隊伍建設的崗位評價(jià)掛鉤，對于某些崗位的任職有資格取得的要求，這對于公司的從業(yè)人員而言，就是強制性的考試了。

項目的權威性

CICE考試項目的權威性主要體現在以下幾點(diǎn):

(1)項目是在中國保監會(huì )監督領(lǐng)導下，由項目編審委和執行單位負責執行的一個(gè)標準化、系統化的行業(yè)資格認證體系，擁有自主?知識產(chǎn)權;中國保險行業(yè)協(xié)會(huì )除了頒發(fā)資格證書(shū)之外，同時(shí)參與平臺的建設，幫助協(xié)調各方關(guān)系推動(dòng)平臺的普及;

(2)項目是中國保監會(huì )對行業(yè)又快又好發(fā)展，建立高素質(zhì)人才隊伍，落實(shí)人才興業(yè)戰略的戰略性制度安排;

(3)項目運作方式是采取監管部門(mén)推動(dòng)、監督和市場(chǎng)化運作相結合的執行模式，保證了前期充分的資金支持和市場(chǎng)化高效運作;

(4) 項目的教材編寫(xiě)和題庫建立是由600余位來(lái)自政、產(chǎn)、學(xué)、研的專(zhuān)家團隊完成，吸收最新行業(yè)發(fā)展成果，結合最新行業(yè)發(fā)展實(shí)踐，體現了理論與實(shí)務(wù)的緊密結合。

區別

CICE資格考試與代理人考試的區別

代理人考試是中國保監會(huì )行政強制的資格考試，針對人身保險以及財產(chǎn)保險的營(yíng)銷(xiāo)員設定的營(yíng)銷(xiāo)基礎從業(yè)資格考試，內容包含財產(chǎn)保險與人身保險的基礎知識。營(yíng)銷(xiāo)員必須持證方能銷(xiāo)售保險產(chǎn)品。

CICE資格考試是非行政強制的，它按照分級分類(lèi)方式設計，為不同崗位、不同專(zhuān)業(yè)人員量身定制不同資格類(lèi)別。其知識體系涵括人身保險行業(yè)各領(lǐng)域，包含管理、銷(xiāo)售和專(zhuān)業(yè)技術(shù)各方面，是行業(yè)600余位資深專(zhuān)家學(xué)者、監管官員、社會(huì )知名人士多年集體努力的結晶，是一個(gè)終身學(xué)習的知識和經(jīng)驗交流平臺。雖然考試不是強制性的，但在保險市場(chǎng)競爭越來(lái)越激烈的今天，您若通過(guò)考試獲得相應資格，則表示您已較好掌握這一資格體系知識，對這一行業(yè)有更全面了解，并得到行業(yè)和監管部門(mén)的認可，相較同業(yè)者，您更有自己的專(zhuān)業(yè)價(jià)值和競爭力。

項目的發(fā)展現狀

歷經(jīng)多年磨礪，CICE已形成了完備的資格、教材體系和成熟的報名、考試支持平臺?，F有中國壽險管理師、中國壽險理財規劃師、中國員工福利規劃師三類(lèi)資格認證，共8種中、高級證書(shū)，認證課程達19門(mén)。CICE擁有專(zhuān)門(mén)的官方網(wǎng)站服務(wù)考生，同時(shí)已在全國設立41個(gè)報名中心、48個(gè)考場(chǎng)，覆蓋全國省會(huì )城市、直轄市及主要城市。截至2011年春季，CICE共成功運行考試13次，累計考生逾26萬(wàn)人次，共產(chǎn)生各類(lèi)資格3.3萬(wàn)個(gè)，全國近2/3人身險公司及商業(yè)銀行均組織團體或個(gè)人參加考試，出臺報銷(xiāo)、與職級掛鉤等政策，眾多院校老師、學(xué)生也積極報名參加考試;已創(chuàng )辦多項后續教育服務(wù)，免費向考生贈送《保險職業(yè)教育與培訓》專(zhuān)刊及《每月保險新聞聚焦》電子月刊，為考生建立會(huì )員年會(huì )制度。資格項目已得到業(yè)內廣泛認可，公信力和影響力日益提高，成為伴隨行業(yè)及廣大從業(yè)者成長(cháng)不可或缺的資格考試認證和專(zhuān)業(yè)知識學(xué)習平臺。

問(wèn)答

監管部門(mén)對有關(guān)CICE考試項目提問(wèn)的回復

"該體系是目前國內人身保險知識最權威、體系最完整的一套教材資料。它不僅體現了監管者的意圖，也體現了行業(yè)發(fā)展的實(shí)踐……保險監管部門(mén)對此項目始終給予大力支持，并鼓勵大家積極參加。"

--中國保監會(huì )官方網(wǎng)站 中國保監會(huì )主席信箱2007年3月3日針對提問(wèn)的回復節錄

教材修訂

CICE資格考試教材的二版修訂情況

CICE高度重視專(zhuān)業(yè)知識的更新，關(guān)注保險理論與實(shí)踐的發(fā)展，建立了考試教材的定期修訂制度，滿(mǎn)足行業(yè)和考生的專(zhuān)業(yè)發(fā)展需要。在中國人身保險從業(yè)人員資格項目教材第一版完成、中國特色的保險業(yè)資格體系初步搭建后，我國保險業(yè)發(fā)展迅猛，宏觀(guān)經(jīng)濟環(huán)境、具體市場(chǎng)環(huán)境及政策法規等變化較大，促使資格項目編審委于2007年底開(kāi)始籌劃推出與中國保險業(yè)發(fā)展同步的第二版教材，歸納總結國內外保險公司在日益開(kāi)放后的中國市場(chǎng)實(shí)踐經(jīng)驗，反映行業(yè)最新成果，保證教材權威性。按照急用先行原則，包括A3《人身保險產(chǎn)品》在內的首批6本二版教材已于2010年開(kāi)始投入使用，2011年秋季考試，中國壽險管理師中級資格及中國壽險規劃師(健康保險產(chǎn)品方向)資格課程將全部使用新修訂二版教材。預計2012年將完成全部19本教材的二版修訂工作。

自二版修訂教材投入使用以來(lái)，行業(yè)各界領(lǐng)導、專(zhuān)家及考生普遍認為二版教材設計精良，內容翔實(shí)，知識水平及體系都達到了國內領(lǐng)先水平，是廣大從業(yè)者進(jìn)行專(zhuān)業(yè)深造的上佳讀本。

認證內容

CICE資格考試按照分級分類(lèi)方式設計，為不同崗位、不同專(zhuān)業(yè)人員量身定制不同認證資格，不同認證資格由不同課程組合而成。資格體系分為三大類(lèi)，即管理資格、銷(xiāo)售資格和專(zhuān)業(yè)技術(shù)資格，目前已經(jīng)正式公開(kāi)考試的有管理資格和銷(xiāo)售資格，專(zhuān)業(yè)技術(shù)資格正在開(kāi)發(fā)當中。

管理資格即"中國壽險管理師"，分為中級資格和高級資格，主要針對內勤人員。

銷(xiāo)售資格由"中國壽險理財規劃師"和"中國員工福利規劃師"兩類(lèi)資格組成。前者主要針對個(gè)人保險銷(xiāo)售人員，按照新型壽險產(chǎn)品、健康保險產(chǎn)品及養老保險產(chǎn)品三個(gè)方向分別設計為三個(gè)中級資格，三個(gè)中級資格全部取得后即自動(dòng)獲得高級資格。后者主要適用于團體保險銷(xiāo)售人員，由自身專(zhuān)業(yè)課程產(chǎn)生中級資格后，疊加中國壽險規劃師的健康、養老方向兩個(gè)中級資格后即可獲得高級資格。

壽險管理師

中國壽險管理師--公司可持續發(fā)展的推動(dòng)者

針對人群:主要針對內勤管理人員。

實(shí)用價(jià)值:

該資格知識體系能夠幫助初入人身保險行業(yè)的從業(yè)人員系統、迅速了解人身保險行業(yè)運營(yíng)架構、內容、監管要求和主體業(yè)務(wù)技能，使其能更全面地做好本崗位工作;

幫助進(jìn)入人身保險行業(yè)數年的從業(yè)人員總結過(guò)去實(shí)踐經(jīng)驗，加深理解，進(jìn)一步提升完成未來(lái)任務(wù)的能力;

幫助行業(yè)各類(lèi)銷(xiāo)售人員及講師人員進(jìn)一步理解保險知識、監管要求及公司的運營(yíng)實(shí)務(wù)，更好地服務(wù)行業(yè)與客戶(hù)。

資格課程一覽表:

理財規劃師

中國壽險理財規劃師--金融理財規劃時(shí)代的核心競爭力

針對人群:主要針對保險公司及保險中介機構的各類(lèi)銷(xiāo)售人員、營(yíng)銷(xiāo)管理人員、培訓人員以及銀行的理財服務(wù)人員等。

實(shí)用價(jià)值:

該資格知識體系能夠幫助保險公司及保險中介機構的各類(lèi)銷(xiāo)售、營(yíng)銷(xiāo)管理、培訓、服務(wù)、行政人員以及銀行、證券等從業(yè)人員對壽險理財相關(guān)產(chǎn)品、技術(shù)、內外部環(huán)境及政策更好地理解和融會(huì )貫通，在激烈競爭的金融理財規劃時(shí)代提升競爭力，更專(zhuān)業(yè)地服務(wù)行業(yè)及客戶(hù)，提升行業(yè)聲譽(yù);

使專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員能進(jìn)一步了解銷(xiāo)售系統的各環(huán)節和產(chǎn)品，協(xié)助其在公司營(yíng)銷(xiāo)管理和產(chǎn)品開(kāi)發(fā)方面更能全面和科學(xué)化。

資格課程一覽表:

福利規劃師

中國員工福利規劃師--專(zhuān)業(yè)價(jià)值的有效實(shí)現者

針對人群:主要針對團體保險銷(xiāo)售人員，是目前國內唯一針對員工福利規劃的專(zhuān)業(yè)資格考試。

實(shí)用價(jià)值:

在金融產(chǎn)品交叉銷(xiāo)售的大環(huán)境下，保險營(yíng)銷(xiāo)人員及其他金融理財人員在為個(gè)人做理財規劃時(shí)，客戶(hù)的員工福利也是不可忽視的領(lǐng)域，因此所有金融從業(yè)者都有必要參加該資格考試，以更有效實(shí)現專(zhuān)業(yè)價(jià)值。

資格課程一覽表:

考試安排

報名條件

凡年滿(mǎn)18周歲且具有完全民事行為能力，品行良好，正直誠實(shí)，具有良好道德觀(guān)念的各界人士均可報名參加考試。

報名辦法及費用

我們?yōu)閭€(gè)人和團體報名都提供了網(wǎng)上報名和現場(chǎng)報名方式，您可以根據實(shí)際情況靈活選擇。如果是個(gè)人報名，請登陸項目網(wǎng)站免費注冊后按照提示進(jìn)行操作或致電廣州信平垂詢(xún)，如果需要進(jìn)行團體報名，請致電廣州信平，將有專(zhuān)人協(xié)助您完成報名流程。您還可以在全國已設立的41個(gè)協(xié)會(huì )及院校等報名中心(詳細名單請見(jiàn)項目網(wǎng)站)完成報名工作。每門(mén)科目考試費用為260元整(已包含報名費和證書(shū)費)，首次報名免費獲贈教材。

考試形式

資格項目考試為全國統一的紙筆化考試，每科100道單項選擇題，時(shí)間為90分鐘。

考試時(shí)間

2013年中國人身保險從業(yè)資格考試時(shí)間安排

中國壽險管理師

中國壽險理財規劃師

中國員工福利規劃師中級資格

考試地點(diǎn)

資格考試執行單位已在全國鋪設48個(gè)考場(chǎng)，覆蓋全國省會(huì )城市、直轄市及主要城市。如果您所在城市還沒(méi)有開(kāi)設考點(diǎn)，請就近選擇最方便的城市報考。

若您所在城市能夠組織一定規模的考生參加，執行單位可以增設考場(chǎng)，為考生提供方便;如果您有申請增設臨時(shí)考場(chǎng)的愿望，請與廣州信平聯(lián)系。

注意事項

(一)公共課程:A2《保險從業(yè)人員職業(yè)道德》為三個(gè)資格都必須通過(guò)的公共課程，在通過(guò)成績(jì)有效期間內，不必重復考試;

(二)交叉課程:各資格之間有交叉的課程，如中國壽險管理師與中國壽險規劃師(新型壽險產(chǎn)品方向)交叉的A3《人身保險產(chǎn)品》及A8《壽險公司資產(chǎn)管理》，中國壽險規劃師(新型壽險產(chǎn)品方向)及中國員工福利規劃師資格交叉的G《團體保險》;交叉課程也是在通過(guò)成績(jì)有效期間內，只需通過(guò)一次即可，不必重復考試;

(三)考時(shí)重疊課程:本年度考試的 A4《人身保險合同》和EB1《員工福利計劃:原理、設計與管理》、A10《人身保險監管》和EB2《員工福利計劃:政策與外部環(huán)境》考試時(shí)間重疊，請考生注意不要報考兩門(mén)在同一時(shí)間考試的課程。

后續服務(wù)

CICE考試項目立志打造行業(yè)教育與培訓的卓越品牌，打破單一的"考試--取證"服務(wù)模式，著(zhù)眼于為考生建立長(cháng)期、系統、方式多樣化的職業(yè)教育體系和學(xué)習交流平臺。

2006年，執行單位聯(lián)手中國保險行業(yè)協(xié)會(huì )與中國人民大學(xué)合作籌辦"中國保險與精算信息資料中心"，大力進(jìn)行教材開(kāi)發(fā)、學(xué)術(shù)研討和保險信息、圖書(shū)等的研究工作，力求將其搭建成行業(yè)及考生的圖書(shū)館。

2007年，創(chuàng )辦《工作簡(jiǎn)報》，探索向考生提供后續教育服務(wù)的新方式;2009年，在原《工作簡(jiǎn)報》基礎上創(chuàng )建《保險職業(yè)教育與培訓》雜志，邀請行業(yè)專(zhuān)家、優(yōu)秀考生撰文，同年推出《每月保險新聞聚焦》電子月刊郵件服務(wù)，梳理保險行業(yè)每月重大事件。目前，包括這兩項服務(wù)在內的多種后續教育培訓方式，都由執行單位提供，考生免費享受。

2010年，網(wǎng)絡(luò )培訓平臺開(kāi)始搭建，逐步開(kāi)發(fā)網(wǎng)絡(luò )學(xué)習課件，使考生能以低成本方式進(jìn)行遠程繼續教育;引薦項目教材研發(fā)過(guò)程中組建起來(lái)的強大專(zhuān)家團隊進(jìn)行面授或視頻培訓的機制邁向成熟;會(huì )員年會(huì )制度逐漸完善，2010年 "中國壽險管理師年會(huì )" 在廣東珠海召開(kāi)，盛況為中央電視臺中國新聞欄目報道，在條件成熟時(shí)，我們還將舉行"中國壽險理財規劃師年會(huì )"及"中國員工福利規劃師年會(huì )"等，搭建考生與優(yōu)秀從業(yè)者、與項目之間的交流互動(dòng)平臺。

典型案例

中國工商銀行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部自2009年起制定全面教育培訓方案，組織優(yōu)秀員工參加中國壽險管理師資格考試，針對其下屬分支機構較多的特點(diǎn)，工商銀行采用將報名款項直接匯至廣州信平，將名額分配至下屬分支機構自由掌握的報名方式，極大鼓勵了下屬機構報名考試的積極性。截至2011年春季，中國工商銀行合計逾4.7萬(wàn)人次報名中國壽險管理師資格考試。

新華人壽保險股份有限公司銀行代理部自2007年起把資格項目考試寫(xiě)入《基本法》，并將中國壽險規劃師(新型壽險產(chǎn)品方向)資格及中國壽險理財規劃師資格納入到公司內部"BFP"(銀行保險理財規劃師)考試的中級及高級認證中。截至2011年春季，新華人壽合計逾8萬(wàn)人次報名中國壽險理財規劃師考試。數據顯示，持證率排名前三位的銀代部，業(yè)績(jì)排名也在前三位，顯示出資格考試對從業(yè)人員業(yè)績(jì)推動(dòng)的積極作用。

中國人壽保險股份有限公司于2008年攜手資格項目合作開(kāi)發(fā)"中國員工福利規劃師初級資格"專(zhuān)項考試，是專(zhuān)門(mén)針對在時(shí)間和精力上考取中級以上資格難度較大的中國人壽團險員工而設計。中國人壽團體業(yè)務(wù)總部下發(fā)文件組織考試后，對考生進(jìn)行問(wèn)卷調查，結果顯示此項考試在提升個(gè)人綜合素質(zhì)方面，約45%的人員認為很有幫助，約32%認為較有幫助，約22%認為有一定幫助;在個(gè)人從事銷(xiāo)售和銷(xiāo)售管理能力提升方面，約33%的填報人員認為很有幫助，約38%認為較有幫助，約27%認為有一定幫助。截至2011年，中國人壽團體業(yè)務(wù)部合計近1萬(wàn)人次報名中國員工福利規劃師資格考試。

中融人壽保險股份有限公司為優(yōu)化公司人力資源配置，促進(jìn)公司發(fā)展，2010年剛誕成不久即委托廣州信平開(kāi)展內部專(zhuān)項考試，采取基礎科目(必考)與專(zhuān)業(yè)科目(對應專(zhuān)業(yè)崗位選考)結合的方式對總公司人員進(jìn)行考查，為行業(yè)開(kāi)創(chuàng )了保險公司與社會(huì )教育培訓資源優(yōu)化配置的典范。該次考試，中融人壽總公司全體領(lǐng)導和員工共80人報考?？荚嚱Y束后，廣州信平為中融人壽提供了詳盡的考試成績(jì)及情況分析報告，為員工考核提供了數據支持。中融人壽更表示鑒于資格項目系列教材的專(zhuān)業(yè)適用性強，將在今后的員工培訓工作中作為專(zhuān)業(yè)培訓教材使用。

太平洋人壽、泰康人壽、中英人壽、金盛人壽、生命人壽、中新大東方、中德安聯(lián)人壽、國泰人壽、中國建設銀行、中國農業(yè)銀行、招商銀行等全國近2/3中外資人身險公司和銀行機構相繼出臺報銷(xiāo)、與入職晉升掛鉤等政策組織員工團體或個(gè)人報考學(xué)習，項目在提升金融公司核心競爭力和提高考生專(zhuān)業(yè)價(jià)值上發(fā)揮日益重要的作用，已成為伴隨行業(yè)及廣大從業(yè)者成長(cháng)不可或缺的資格考試認證和專(zhuān)業(yè)知識學(xué)習平臺。

CICE大事記

1999年，成立不久的中國保監會(huì )提出要開(kāi)展中國自己的人身保險從業(yè)人員資格考試的設想;

2002年上半年，中國保監會(huì )人身保險監管部決定啟動(dòng)中國人身保險從業(yè)人員資格考試項目，并通過(guò)演示競標方式確定廣州信平市場(chǎng)策劃顧問(wèn)有限公司為項目的執行機構;

2002年底，管理系列教材叢書(shū)編寫(xiě)工作開(kāi)始啟動(dòng);

2004年10月，"中國人身保險從業(yè)人員資格項目啟動(dòng)會(huì )暨教材發(fā)布會(huì )"在北京人民大會(huì )堂隆重召開(kāi);

2005年，CICE向社會(huì )招收考生，試運行考試;

2006年，CICE考試正式在全國運行;同年，與中國人民大學(xué)合作創(chuàng )辦中國保險與精算信息資料中心;

2007年，CICE項目編審委決定推出與中國保險業(yè)發(fā)展同步的第二版教材;

2008年，CICE報名及考務(wù)工作研討會(huì )在廣州召開(kāi);

2009年，創(chuàng )辦《保險職業(yè)教育與培訓》專(zhuān)刊、《每月保險新聞聚焦》電子月刊;

2010年，中國壽險管理師年會(huì )在珠海召開(kāi)，盛況為中央電視臺中國新聞欄目報道;

2011年，中國壽險管理師中級資格課程培訓課件正式開(kāi)發(fā);同年，中國壽險理財規劃師年會(huì )在桂林召開(kāi)。

2012年，健康、養老資格專(zhuān)業(yè)課程培訓課件正式開(kāi)發(fā);中國壽險管理師年會(huì )暨CICE十周年慶典在杭州召開(kāi);CICE十周年紀念文集《十年樹(shù)目》出版。