內容簡(jiǎn)介

改革開(kāi)放以來(lái)，我國國民經(jīng)濟持續發(fā)展，人均收入、家庭財產(chǎn)快速增加。當越來(lái)越多的人在滿(mǎn)足基本生活所需、積累了一定的財富后，對理財的需求就產(chǎn)生了。于是，解決在經(jīng)濟發(fā)展和國民財富增長(cháng)之后的理財問(wèn)題就成為當今民眾生活中的一件大事。而如何達到個(gè)人或家庭金融資產(chǎn)的保值增值，滿(mǎn)足個(gè)人或家庭在人生不同階段的資金需求，也已成為人們感興趣的話(huà)題。個(gè)人或家庭的金融資產(chǎn)包括銀行存款、債券、基金、股票、保險等。在保險市場(chǎng)產(chǎn)品不斷豐富、功能日趨增強的情況下，如何衡量個(gè)人或家庭面臨的風(fēng)險，根據自身的需要和收入選擇合適的保險產(chǎn)品;可以通過(guò)什么渠道購買(mǎi)保險;購買(mǎi)保險有哪些注意事項;如何看懂保單等等。

目錄

第一章 保險理財規劃在家庭財務(wù)規劃中的地位

1.什么是理財?為什么我們需要理財?

2.金融理財對于個(gè)人或家庭而言有哪些作用?

3.家庭金融理財包括哪些內容?

4.影響我們投資風(fēng)險承受能力的因素有哪些?

5.壽險對家庭具有什么意義?

6.人的一生需要哪些保障?

7.為什么人人都需要保險?有人卻又不愿意買(mǎi)保險?

8.儲蓄壽險與銀行儲蓄有哪些不同?

9.其他理財產(chǎn)品各有什么特點(diǎn)?

第二章 如何通過(guò)各種渠道購買(mǎi)保險

1.消費者可以通過(guò)哪些渠道購買(mǎi)保險?

2.為什么需要壽險營(yíng)銷(xiāo)員?

3.如何選擇壽險營(yíng)銷(xiāo)員?

4.哪些壽險營(yíng)銷(xiāo)員是我們要避開(kāi)的?

5.營(yíng)銷(xiāo)員要求投保人、被保險人作不真實(shí)的陳述，怎么辦?

6.投保人能否在空白單證上簽名或委托業(yè)務(wù)員代簽名?

7.在銀行購買(mǎi)保單有哪些好處?

8.在銀行購買(mǎi)保險應注意什么問(wèn)題?

9.通過(guò)保險代理公司購買(mǎi)保險應注意什么問(wèn)題?

10.在網(wǎng)上購買(mǎi)保險有哪些好處?

11.在網(wǎng)上購買(mǎi)保險有哪些步驟?

12.在網(wǎng)上投保應注意什么問(wèn)題?

13.通過(guò)電話(huà)方式購買(mǎi)保險有什么利弊?

14.通過(guò)電話(huà)購買(mǎi)保險應注意哪些事項?

15.如何選擇適合自己的繳費方式?

16.如何利用"猶豫期"維護自己的權益?

17.投保人如何選擇保險公司?

18.購買(mǎi)人壽保險有哪些注意事項?

19.人身保險銀郵代理業(yè)務(wù)存在哪些風(fēng)險?

第三章 如何看懂、用好保險合同(做一個(gè)合格的投保人)

1.什么是壽險責任準備金?壽險責任準備金是如何產(chǎn)生的?

2.什么是保單的現金價(jià)值?保單現金價(jià)值和壽險責任準備金有何關(guān)系?

3.為什么投保人在未交足兩年保費時(shí)解除合同要扣除部分費用?

4.投保人無(wú)力承擔續期保險費時(shí)怎么辦?

5.投保人為何不要輕易退保?

6.如何用好寬限期?

7.保單失效可能帶來(lái)什么問(wèn)題?

8.如何利用保險單融通資金?

9.保險金、保險費、保險金額有何區別?

10.保險人明確說(shuō)明的免責條款內容包括哪些?

11.投保人應如何注意免責條款的內容?

12.購買(mǎi)保險前，是否需要仔細閱讀保險條款?

13.讀不懂保險條款怎么辦?

14.保險合同可能存在哪些變更事項?

15.在何種情況下保險公司可以解除壽險合同?

16.你了解保險的基本分類(lèi)方法嗎?

……

第四章 如何根據自己的需要選擇保險產(chǎn)品

第五章 購買(mǎi)分紅保險產(chǎn)品須知

第六章 購買(mǎi)投資連結保險須知

第七章 購買(mǎi)萬(wàn)能壽險須知

第八章 購買(mǎi)健康保險產(chǎn)品須知

第九章 購買(mǎi)機動(dòng)車(chē)輛保險須知

第十章 如何設計合理的保險方案

參考文獻